달러투자방법-달러환전, kodex 미국 달러 선물 ETF 비교

최근 코스피시장의 하락 때문에 걱정이신 분들이 많으실 겁니다.

 

2000선에서 3300선까지 오를 때 지켜만 봤다가 뒤늦게 뛰어드신 분들의 염려가 더 클듯합니다.

 

그리고 주식으로 손해를 보는 분들 중에서는 비교적 안전자산이 미국 달러 투자할껄하는 후회를 하시는 분들도 계실 겁니다.

미국 100달러

그래서 이번에는 달러 환전과 kodex 미국 달러 선물 etf를 비교해보는 시간을 갖겠습니다.

■최근 달러 환율 추이    

 

최근 1년간의 달러 환율 추이입니다.

 

2021년 1월 에 최저점을 찍고 줄곧 오르다가 7월부터 급격히 상승하는 모습을 보이고 있습니다.

 

현재는 1달러에 1187원으로 1200원선을 눈앞에 두고 있습니다.

■달러 환전    

이 방법은 은행이나 금융사 어플로도 간단히 할 수 있는 방법입니다.

 

원화를 미국 달러로 바꾸어놓았다가 외환통장에 보관한 후에, 달러 가격이 상승하면 다시 원화로 환전하는 방식입니다.

■ Kodex 미국 달러 선물    

ETF 상품으로 주식시장에 상장되어있어서 언제든지 사고팔 수 있습니다.

 

한국거래소에 상장된 미국 달러선물을 기초자산으로 1 배수의 움직임만큼 추종하는 것을 목적으로 운용되고 있습니다.

 

통상적으로 '환율이 오른다'라는 표현을 쓰는데, 예를 들면 이럴 경우에 수익이 나는 상품입니다.

 

1달러=1000원이었다가 1달러가=1200원으로 오르면 약 20% 정도의 수익이 납니다.

(1000원→1200원으로 가는 경우 수익 발생)

 

미국 달러 상승분만큼 추종하게 되어있습니다.

 

▶ETF 수익률 비교   

위는 최근 1년간의 수익률을 정리해놓은 표입니다.

 

kodex 미국달러선물 레버리지의 수익률도 같이 올려놓았습니다.

 

미국달러선물의 움직임에 2배를 추종하는 레버리지 etf상품입니다.

 

달러 투자를 통해 더 큰 수익을 얻고 싶으신 분은 레버리지 etf를 이용하시면 되겠습니다.

 

두 etf의 수익률을 비교해보면 레버리지 etf 수익률이 1배 미국달러선물etf보다 1.5배~2배 정도 더 많다는 것을 알 수 있습니다.

 

달러 가격이 2021년 7월경부터 급격히 올랐기 때문에 3~6개월 수익률이 제일 좋은 편입니다.

 

▶연 보수(수수료)    

ETF 상품이므로 주식과는 달리 운용상품입니다.

 

그래서 연 보수가 있고, 매일매일 가격에 반영되어서 정산됩니다.

·kodex 미국달러선물: 0.25%

·kodex 미국달러선물레버리지: 0.45%

 

연 보수가 0.25% 수준으로 크게 신경 쓸 정도는 아닙니다.

 

etf상품설명은 간단히 해보았습니다.

 

아래는 환율 환전 vs etf 투자 중에 수익률이 더 높은 것은 어떤 것이었는지 한번 보겠습니다.

■달러환전 vs kodex 미국달러선물 etf

임의의 기간 동안의 달러와 etf의 상승률을 비교해보겠습니다.

8월, 9월 두 달 동안을 비교해보면, 위와 같습니다.

 

큰 차이가 없고 어떠한 상품을 골라도 수익률은 비슷하게 나오고 있습니다.

 

그러므로 달러 투자에 더 공격적으로 임하고 싶으시면 미국 달러 선물 레버리지 상품을 선택하시면 되겠습니다.

■달러 투자 시 고려해봐야 할 문제

ⓛ서로 반대되는 움직임을 보인다.

kodex 미국달러선물 주봉 차트

코스피 주봉 차트

미국 달러 선물 차트와 코스피 차트를 한번 비교해서 봐보세요.

 

서로 반대되는 추세로 움직인다는 것이 보이실 겁니다.

 

☞코스피 상승=달러 환율 하락

☞코스피 하락=달러 환율 상승

 

항상 위와 같은 추세로 움직이는 것은 아니지만, 장기적인 추세를 그려보면 서로 움직임이 반대된다는 것을 아실 수 있습니다.

 

그러므로 달러화에 투자했다는 것은 자신이 원치 않아도 코스피 하락에 같이 베팅이 되어있다는 것을 아시고 투자를 하셔야 합니다.

 

②세금 문제    

달러↔원화 환전을 통해 얻는 이익에 대해서는 세금이 없습니다.

 

하지만, etf의 경우에는 이익에 대한 세금이 발생합니다.

☞매매차익과 과표기준과 상승분 중에 적은 금액을 기준으로 15.4%의 배당소득세가 부과됩니다.

 

그러므로 개인적인 생각입니다.

 

달러 환전 vs kodex 미국달러선물 중에서는 바로바로 사고팔수는 없지만 세금부분에서는 달러환전이 유리합니다.

 

달러환전 vs kodex 미국달러선물 레버리지 중에서는 세금을 내고도 2배의 상승분을 보여주는 레버리지가 유리하다고 할 수 있습니다.

 

다만, 2배 레버리지 상품은 손실도 2배로 커질 수 있다는 점에 유의해야면서 투자를 하셔야 합니다.

 

변동성이 훨씬 크기 때문입니다.감사합니다.